Для того чтобы отправить деньги близким людям существует много различных поводов. Чаще всего такие экономические посылки делают родители своим детям-студентам или ставшие на ноги дети финансово поддерживают родителей. Чаще всего такие регулярные отправки совершаются в границах нашей страны. Поэтому вопрос стоимости является очень актуальным, ведь денежные переводы по России можно делать разными способами и в каждом случае найдутся достоинства и недостатки вариантов.
Наиболее распространенной сетью отделений в стране является Почта России. Во всех, даже самых дальних уголках, присутствует хоть один маленький рабочий филиал. Одно из старейших предприятий оказывает различные виды услуг, в том числе и отправку денег.
Стоит заметить, что данный способ является одним из наиболее дорогих и долгих.
Но в некоторых районах он практически незаменим. Ведь не везде есть альтернативные сервисы, желающие работать иногда даже в убыток.
Тарифы на отправку денег Почтой России
Почта предлагает услугу «КиберДеньги». Тарифы на небольшие отправки денег начинаются от 40 рублей + 5% до тысячи, до 250 рублей + 1,5% до полмиллиона.
Это значит, что за отправку 1 тысячи рублей надо отдать 90 рублей (9%) комиссии. А за сумму в 500 тысяч оплата составит 7750 рублей (1,55%).
Но нужно знать, что отправка сумм до 100 тысяч проходит 3 рабочих дня, а более этой суммы по регламенту может быть выдана максимум через 8 рабочих дней.
Плюсы: огромный охват территории страны, получаешь сразу наличные, можно отправлять большие суммы.
Минусы: высокая комиссия на маленькие суммы, очень низкая скорость.
Для совершения переводов существуют специальные компании, такие как Вестерн Юнион, Юнистрим, Анелинк или другие. Некоторым из них уже почти двести лет. Вестерн Юнион, например, имеет отделения практически по всему миру. Они также стремятся максимально ускорять процесс отправки и получения внутри каждой из стран и регулярно снижают тарифы на отправку.
Сейчас для операции до 10 тысяч рублей нужно заплатить лишь 100 рублей фиксированной комиссии, а до 100 тысяч – 1% от суммы. Когда надо передать более 100 тысяч рублей, клиент фиксировано заплатит 1000 рублей комиссионных.
Тарифы системы
Забрать деньги можно через пару часов после отправки. Необходимо лишь знать код перевода и иметь паспорт. Некоторые системы позволяют получить перевод через несколько минут после отправки, например, Золотая корона.
Плюсы: высокая скорость передачи денег, не нужно иметь банковских счетов.
Минусы: меньшее количество отделений, чем у почты, получить можно только в специализированных точках.
Более выгодный перевод является между картами одного банка. Таким образом можно сделать даже перевод денег по России без комиссии, а у Сбербанка это доступно, если счета отправителя и получателя открыты в одном городе. Некоторые банки, например Тинькофф, не предусматривают комиссию за переводы между любыми клиентским дебетовыми картами.
Максимальная комиссия может редко достигать 2-3% от суммы. Но есть ограничения на объемы переводов. У разных банков они могут быть в среднем от 15 до 75 тысяч в сутки. Большие лимиты существуют на переводы внутри банка, а не между картами разных финансовых учреждений.
Плюсы: высокая скорость, средняя комиссия.
Минусы: нужно иметь банковскую карту, получить наличные можно только в банкомате.
Более молодые пользователи для переводов применяют системы Киви, Вебмани или Яндекс.Деньги. Но обналичивание через эти сервисы отнимает некоторое время и не является бесплатным.
В среднем за получение на руки купюр пользователь должен отдать до 3-4% от суммы.
Но зато сам перевод доходит мгновенно. Хотя также есть ограничения на максимальные переводы. Для неавторизованных пользователей будет проблемой получение более 15 тысяч рублей.
Плюсы: круглосуточные переводы без выходных, низкая комиссия за отправку.
Минусы: проблема с обналичиванием, ограниченные низкие суммы для отправки, нужно быть зарегистрированным в сервисе, комиссия за получение выше средней.
Можно пойти традиционным способом и выполнить банковский перевод на счет. В этом случае комиссия будет составлять от 1 до 5% в разных банках. Среднее значение будет 1,5-2%.
Но при этом получатель должен иметь банковский счет и отправить полные реквизиты тому, кто хочет перевести деньги. Также и снять можно сумму реально лишь через отделение банка в рабочее время. Что накладывает свои неудобства для получения. Перевод идет один рабочий день максимум.
Плюсы: средняя скорость перевода, средняя комиссия, получение наличными.
Минусы: нужно иметь счет, получить можно только в рабочие дни, забрать возможно лишь в одном конкретном отделении банка.
Ежемесячно россияне оплачивают множество счетов по коммунальным платежам: газ, воду, электричество, содержание дома, Интернет, телефон и т.д. Если совершать платежи через кассу, то помимо основной суммы за коммунальные услуги плательщикам приходится оплачивать также и немаленькую комиссию. Конечно, часть платежей сейчас можно оплатить через интернет, банкомат или терминал, где отсутствует комиссия за операции. Однако, с помощью этих систем не всегда получается оплачивать квартплату, т.к. ее получателями часто являются управляющие компании или товарищество собственников, счета которых находятся в разных банках.
Чтобы внести платеж по квартплате, многим приходится использовать денежный перевод , за который взимается дополнительная плата в виде фиксированного процента от суммы платежа. Таким образом, ежемесячно плательщики переплачивают от пару десятков до пары сотен рублей. Сэкономить эти средства можно с помощью интернет-банкингов, финансовые учреждения которых позволяют переводить до 15 000 рублей в беспроцентном формате.
Изучив предложения по оплате ЖКХ 50-ти крупнейших банков страны, мы собрали для вас список из 10-ти банков с минимальной комиссией за оплату коммунальных платежей . Как оказалось, в 2017 году коммунальные услуги выгоднее всего оплачивать в таких банках как: , Хоум Кредит и Промсвязьбанк, т.к. в этих организация данная операция производится бесплатно.
Интересно, что самый крупный российский банк Сбербанк не попал в список выгодных банков для оплаты ЖКХ. Дело в том, что все переводы в Сбербанке стоят дороже, чем в других организациях. Например, при оплате коммунальных платежей вам придется доплатить от 1 до 3% от суммы перевода, но не меньше 30-ти рублей за одну операцию.
Бывает, приходится отправлять денежные переводы в банки России, при этом, конечно, хочется сэкономить - на времени и деньгах.
Например, если обратиться в Сбербанк ("Всегда рядом"), то придется подождать очередь, заполнить бланки, оплатить комиссию 3% и перевод отправят, а придет он в течение 5 рабочих дней...
В других банках комиссия обычно меньше, но тоже большая, 1-2%, с минимальной комиссией.
Всегда дешевле отправлять переводы через интернет-банк.
Например, в МДМ Банке и Связном банке комиссия 0.3%, мин. 30 и 25 соответственно.
В Авангарде 10 руб; после 17:30 местного времени, если необходим перевод текущим числом, дополнительно 0,075%, мин 75 руб.
Русский Стандарт позиционирует себя как банк с бесплатными переводами (для карты Банк в Кармане, но я картой не пользуюсь, потому тарифы уточнить не могу), а их "Почтовая карта " (проект с Почтой России) берет комиссию 10 руб.
Про Банк Москвы слышал, что комиссия 10 руб, но при сумме не выше 50 тыс. руб.
Это лишь малая часть банков, но общий смысл моих примеров показать, что можно делать переводы с минимальной комиссией, без проблем.
Это Вы про переводы без открытия счета? А Вы будьте умнее, если банк дает бесплатно переводить при открытом счете, то откройте счет и отправляйте спокойно. Вот у меня исходящие платежи в МКБ бесплатные. Он берет комиссию за входящие платежи. Счас так многие банки делают, отморозились наверно.) Так что ищите и обрящете.)
Нет, я исключительно про переводы с открытием счета, иначе как бы я отправлял переводы через интернет-банк?
Про комиссию за входящие переводы - зачастую банки не берут комиссию за входящие переводы, если деньги приходят на карточный счет. Тут как бы предусмотрена плата за обслуживание, выпуск карты, снятие комиссии в чужих банкоматах, потому банки не берут такую комиссию.
25 сен 2012, 20:39
Если отправлять, то меня например с открытого счета безналом через онлайн-банк будет стоить 0 рублей. При этом и онлайн бесплатен и счет бесплатен, но при условии наличия банковской услуги другой, например депозита на 3 тысячи. Ставки при этом хорошие. Так счас во многих банках делают. А вот принятие денег от других стоит денег. Бред...
Денежные переводы сегодня являются одной из наиболее популярных банковских услуг , которые позволяют связывать людей не только из разных регионов, но также и из разных стран . В этой статье мы предлагаем вам рассмотреть различные варианты банков, которые предлагают своим клиентам услугу перевода, а также узнать, где будет действовать самая низкая комиссия.
Что из себя представляет денежный перевод? Это отправление денег в российской или иностранной валюте получателю, который должен сообщить отправителю свои реквизиты.
Что требуется чаще всего:
Хотя не у всех банков маленькая комиссия за перевод средств, но это намного удобнее и безопаснее, чем передавать иными способами. Многие банки пользуются услугами таких систем, как Юнистрим, Золотая Корона , Contact, Western Union и прочих.
Переводы через Сбербанк России
Очень многие люди предпочитают совершать перечисление через отделения Сбербанка, и это действительно выгодно: крупнейший банк нашей страны не только имеет свои офисы в каждом городе, но также предлагает и выгодные условия для своих клиентов.
Какими возможностями можно воспользоваться? Все будет зависеть от характеристик вашего платежа, рассмотрим подробнее.
По России:
За рубеж:
Также для вас работают такие платежные системы:
Другие полезные статьи на эту тему:
При проведении ежемесячных платежей каждому из нас хочется платить как можно меньше комиссий банку. Следует начать разговор с того, что в разных регионах , разных городах могут быть и разные возможности . Во-первых, присутствие банков. Во-вторых, их тарифы и наличие удаленных каналов.
Сразу обратим внимание (независимо от того, какой банк мы выберем), что использование удаленных каналов доступа к своему счету значительно сократят наши расходы. Объяснить это легко.
Предлагая такую технологию, кредитные организации перекладывают работу на машины, высвобождая персонал и соответственно сокращая свои операционные расходы . Соответственно, если вы будете оплачивать одну и ту же услугу через операциониста или через свой Личный кабинет в интернет-банкинге, с вас будут взимать за это разные суммы.
Давайте сравним предложения нескольких крупных банков: ВТБ24, Сбербанк России, Альфа-банк, банк Москвы.
Большинство россиян предпочитают совершать платежи через отделения Сбербанка , и это совершенно логично - его отделения есть в каждом населенном пункте , а в крупных городах количество офисов может составлять несколько десятков. Удобство для многих из нас стоит на первом месте, а потому и обращаться в эту компанию удобнее всего.
Что понадобится для платежа? Ваш паспорт гражданина РФ или иной документ, удостоверяющий личность, а также реквизиты получателя - частного лица или организации, которым нужно перевести деньги.
Если вам нужно оплатить услуги ЖКХ, то в данном случае нужно взять с собой платежку, и именно по ней сотрудники проведут зачисление. Если в отделении есть банкоматы, оборудованные системой считывания штрих-кода на квитанции, тогда можно без очередей самостоятельно оплатить квартплату, инструкция дана здесь.
Как будет определяться комиссия? Все будет зависеть от того, в каком регионе находится получатель (т.е. где он открывал свой счет) и от того, заключена ли у него со Сбербанком договоренность на совершение платежей. В первом случае комиссия рассчитывается индивидуально, она составит не более 2% от суммы перевода, во втором она будет осуществляться без взимания дополнительной платы.
Остается только отметить, что ни один банк не взимает комиссии за проведение бюджетных платежей.
Бывает, приходится отправлять денежные переводы в банки России, при этом, конечно, хочется сэкономить - на времени и деньгах.
Например, если обратиться в Сбербанк ("Всегда рядом"), то придется подождать очередь, заполнить бланки, оплатить комиссию 3% и перевод отправят, а придет он в течение 5 рабочих дней...
В других банках комиссия обычно меньше, но тоже большая, 1-2%, с минимальной комиссией.
Всегда дешевле отправлять переводы через интернет-банк.
Например, в МДМ Банке и Связном банке комиссия 0.3%, мин. 30 и 25 соответственно.
В Авангарде 10 руб; после 17:30 местного времени, если необходим перевод текущим числом, дополнительно 0,075%, мин 75 руб.
Русский Стандарт позиционирует себя как банк с бесплатными переводами (для карты Банк в Кармане, но я картой не пользуюсь, потому тарифы уточнить не могу), а их "Почтовая карта" (проект с Почтой России) берет комиссию 10 руб.
Про Банк Москвы слышал, что комиссия 10 руб, но при сумме не выше 50 тыс. руб.
Это лишь малая часть банков, но общий смысл моих примеров показать, что можно делать переводы с минимальной комиссией, без проблем.
Это Вы про переводы без открытия счета? А Вы будьте умнее, если банк дает бесплатно переводить при открытом счете, то откройте счет и отправляйте спокойно. Вот у меня исходящие платежи в МКБ бесплатные. Он берет комиссию за входящие платежи. Счас так многие банки делают, отморозились наверно.) Так что ищите и обрящете.)
Нет, я исключительно про переводы с открытием счета, иначе как бы я отправлял переводы через интернет-банк?
Про комиссию за входящие переводы - зачастую банки не берут комиссию за входящие переводы, если деньги приходят на карточный счет. Тут как бы предусмотрена плата за обслуживание, выпуск карты, снятие комиссии в чужих банкоматах, потому банки не берут такую комиссию.
25 сен 2012, 20:39
Если отправлять, то меня например с открытого счета безналом через онлайн-банк будет стоить 0 рублей. При этом и онлайн бесплатен и счет бесплатен, но при условии наличия банковской услуги другой, например депозита на 3 тысячи. Ставки при этом хорошие. Так счас во многих банках делают. А вот принятие денег от других стоит денег. Бред...
На российском финансовом рынке сегодня представлено множество частных и государственных банков. Имея счет в одном из них, может появиться необходимость перевести средства в другой банк. Но мы поговорим о том, какой процент берет Сбербанк за перевод денег в другой банк.
Вкратце подчеркнем, что переводы бывают двух видов: наличные и безналичные. В каждом из этих случаев есть свои тонкости и нюансы. А в том числе и разная ставка по взимаемой комиссии.
Итак, в этом случае с клиента будет взиматься следующая комиссия:
При планировании отправки денег необходимо учитывать, что минимальная комиссия, взимаемая банком, составляет 30 рублей, а максимальная планка – 2000 рублей.
При перечислении денег через Сбербанк по тарифу «Колибри», имеется фиксированный комиссионный сбор, который будет списан с клиента. 1,5% - взимаемый процент за перевод Сбербанком.
Минимальный комиссионный сбор по тарифу «Колибри» - это 150 руб. Но при этом максимальная сумма сбора – 1000 руб. По факту получения денег отправитель получит соответствующее SMS-сообщение.
Проще всего пользоваться безналичными переводами, так как в этом случае вы распоряжаетесь своими деньгами, которые лежат на пластиковой карте или расчетном счете. А осуществлять подобного рода операции можно удаленно, имея лишь подключение к интернету или мобильное соединение.
Но вопрос остается открытым в отношении комиссионных сборов, которые вычитаются с клиента.
Итак, у вас есть пластиковая карта Сбербанка и необходимо перевести n-ую сумму денег на пластиковую карту другого банка. Что в этом случае будет с комиссионным сбором?
В этом варианте событий взимается фиксированный процентный тариф – 1,5% от суммы перевода. Учтите, что такая операция выполняется исключительно в режиме «Онлайн» и ее не проводят в отделениях банка.
Не менее актуален и вопрос о том, какой процент берет Сбербанк за перевод денег с пластиковой карты банка на расчетный счет иного финансового учреждения. Сразу подчеркнем, что в этом варианте разрешено использовать не только рубли, но также и доллары.
А касательно комиссионных тарифов, то они следующие:
Комиссионный сбор берется и при проведении перевода между двумя расчетными счетами, один из которых открыт в Сбербанке, а второй – в ином банковском учреждении. При оформлении в банковском окне – сбор составит 2% от общей суммы. Но выгоднее использовать онлайн-приложение – здесь за аналогичную транзакцию будет снят всего лишь 1%.
Если большинство денежных переводов выполняются в течение нескольких рабочих дней, то Блиц перечисления – это максимально быстрое зачисление средств в течение ближайшего времени. Но опять же все упирается в комиссионные сборы, которые необходимо учитывать при проведении транзакции.
Обычный Блиц-перевод обойдется 1,75% комиссионных. Это сбор за проведение транзакции по России. Если планируете осуществить перечисление за рубеж, то в таком случае дополнительно посчитайте + 1% комиссионных.
В приложении Сбербанка Онлайн процент за перевод берется при оформлении и проведении соответствующей транзакции. Итоговая сумма сбора за выполнение операции выводится на экране. Сумма перечисления и автоматически рассчитываемая комиссия могут быть многократно откорректированы пользователем.
На сегодняшний момент предусмотрен сбор в размере 1% с перечислений, которые оформляются в российских рублях и выполняются через приложение Онлайн Сбербанка. Системой также предусмотрено проведение и валютных переводов – в этом случае процентный сбор составит 0,5% от общей суммы.
В приложении очень удобно работать, так как все расчеты здесь производятся автоматически. При введении суммы перевода автоматически рассчитывается процент сбора. Он не может быть менее 30 рублей – это минимально допустимая комиссия по любой транзакции.
Рассматривая варианты оформления и выполнения перевода с карты Сбербанка в другой банк, не приходится говорить о том, как перевести деньги на карту Сбербанка без процентов. Внутри банка и при зачислении на р/с Сбербанка избежать уплаты комиссионных процентов можно. Но в нашем случае уплата процентной ставки обязательно будет, так как абсолютно все операции по перечислению средств в другие кредитные учреждения облагаются сбором.
В зависимости от выбранного вами перевода, комиссионный сбор может быть от 0,5% и выше. Стоит учитывать наличие минимальной комиссии и, соответственно, максимальной. Также не забывайте и о времени зачисления, которое уходит на проведение вашей транзакции.
Денежные переводы, на сегодняшний день являются одной из самых востребованных услуг среди граждан РФ. Именно поэтому рынок финансовых услуг пестрит предложения о быстром переводе платежей. Как же разобраться во всем разнообразии услуг и выбрать предложение с наиболее выгодными условиями?
Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:
ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ .
Это быстро и БЕСПЛАТНО !
Переводы денежных средств представляют собой процесс перечисления конкретной суммы, указанной отправителем в адрес физических или юридических лиц.
Переводы осуществляются посредством посредников: банковских структур или систем переводов. За услугу учреждения или платежные сервисы взимают комиссию в рамках установленного тарифа.
Условно, денежные переводы, зависимо от их назначения можно подразделить на следующие типы :
Услуга денежных переводов получила большой спрос среди граждан РФ. Востребованность услуги стала причиной появления обширного инструментария для осуществления финансовых операций.
На сегодняшний день, пользователям доступны следующие разновидности переводов :
На сегодняшний день большинство банковских учреждений РФ предлагает клиентам оформить услугу денежного перевода. Такая вариативность вызывает сложности у пользователей при выборе банка, обеспечивающего выгодные условия перевода.
Одним из главных условий, на которое пользователи обращают внимание – комиссия за финансовую операцию. В этом разделе собран перечень банковских структур, чьи тарифы являются наиболее оптимальными.
Каждая банковская структура предлагает своим клиентам осуществить финансовую операцию на определенных условиях.
Детальная информация представлена в таблице ниже .
| Название банковского учреждения | Валюта | Лимит на сумму перевода | Сроки доставки платежа |
| Альфа Банк | рубли; иностранная валюта | 200 тыс. рублей15 тыс. долларов | от 15 минут до 3 дней |
| Сбербанк | рубли; иностранная валюта | от 5 минут до 3 дней | |
| АК Барс Банк | рубли; | 500 тыс. рублей; 5 тыс. долларов | в течение дня |
| ЮГ-Инвест Банк | рубли; иностранная валюта | 600 тыс. рублей, 20 тыс. долларов, 15 тыс. евро | от 10 минут до 3 дней |
Банковские структуры, предоставляющие услуги денежных переводов создали удобный сервис для своих пользователей. Каждому клиенту предоставляется несколько альтернативных способа отправки платежа.
Среди них выделяют следующее :
Для того чтобы отправить денежный перевод, пользователям достаточно посетить отделение банковской структуры и реализовать следующие действия :
Для того чтобы воспользоваться услугами интернет-банкинга, клиентам банка необходимо пройти простую процедуру регистрации. Возможности владельцев аккаунтов в онлайн сервисе существенно расширены, они могут выполнять любые финансовые операции, не выходя из дома.
Для перевода денежных средств в режиме онлайн необходимо следовать пошаговой инструкции :
Это, пожалуй, наиболее быстрый способ отправить денежные средства. Пользователям не нужно предъявлять документы и заполнять бланки.
Достаточно выполнить несколько простых действий:
В том случае, если пользователи приняли решение осуществлять денежный перевод посредством отделения банковской структуры, им необходимо выполнять требования, которые установлены тем или иным учреждением.
Прежде всего, речь идет о предоставлении документов, которые позволят работник банка идентифицировать личность отправителя.
Среди документов, которые нужно предъявлять отправителям сотрудникам банковской структуры выделяют следующие:
На сегодняшний день клиенты большинства банков могут воспользоваться двумя способами получения денежного перевода: через отделение банковской структуры или терминал самообслуживания.
Руководство, создавая комфортные условия для пользователей, предусматривает первый способ для тех получателей, которые хотят забрать перевод наличными деньгами, а второй для тех, кто желает перевести их на карту.
Процедура получения денежного перевода характеризуется следующими особенностями:
