Современные платежные инструменты избавляют от необходимости носить с собой наличные. Покупать стало просто. Пластиковые карты с поддержкой PayWave позволяют мгновенно приобретать товары, даже не вводя PIN-код. А различные акционные предложения делают привлекательными безналичные покупки. Банковские продукты Райффайзен кэшбек предлагают до 5%, что, несомненно, увеличивает их популярность среди клиентов.
Карта, предназначенная для безналичных расчетов, позволяет владельцам платить за товары и услуги. За такие транзакции начисляются бонусы. Их можно менять на сертификаты партнеров или возврат денег.
Карта Райффайзенбанка с кэшбеком позволяет снимать наличные в банкоматах АО «Райффайзенбанк». Ограничения установлены в таком объеме:
На кредитную карту «Все и сразу» выделяется лимит в размере до 600000 рублей. Установлена различная тарификация оплаты за пользование кредитными средствами в зависимости от категории заемщика от 23 до 39%.
Чтобы пользоваться дебетовым счетом Райффайзенбанка, достаточно иметь паспорт РФ, прописку и . При рассмотрении заявки в обязательном порядке проверяется кредитная история. Клиенты, пожелавшие получить кредитку, должны удовлетворять определенным условиям:
Получить удобный платежный инструмент от Райффайзенбанка с кэшбеком на карту можно двумя быстрыми способами:
Дебетовый счет открывается быстро. Достаточно указать данные, дату рождения, прописку и в ближайшее время с клиентом свяжется менеджер для подтверждения запроса.
Подать заявку на выдачу кредитки тоже можно в отделении банка, в режиме онлайн, предоставляется возможность вызвать кредитного специалиста в офис для разъяснения условий и подачи заявления. Дополнительно необходимо ждать рассмотрения, а также оформить страховку, иначе надеяться на положительный результат не приходится.
Чтобы получить карту, достаточно предоставить паспортные данные и подписать необходимые документы. К заемщикам выдвигаются отдельные требования. Различают четыре категории лиц, претендующих на выдачу кредитки:
Список необходимых документов будет отличаться. Клиентам, которые не имеют зарплатного счета в банке, необходимо предоставить подтверждение доходов в любом виде. В случае необходимости банк может запросить документы на имущество и/или загранпаспорт.
Информация для молодёжи
Владельцы карт «Все и сразу» получают возможность участия в бонусной программе. За каждые 50 (100) рублей, потраченные с помощью безналичных операций, начисляется 1 балл. В дальнейшем их можно потратить следующим образом:
Все накопленные по карте Райффайзенбанка баллы по программе кэшбека можно посмотреть в личном кабинете на сайте vsesrazu-raiffeisen.ru.
Заключив договор с банком, клиент участвует в программе лояльности. Для кредиток 1 балл начисляется за каждые потраченные 50 рублей. Для владельцев дебетовых счетов первый год - 1 балл за 50 рублей, второй и последующие годы использования - 1 балл за 100 рублей.
При дробном количестве баллов, бонусная сумма округляется в меньшую сторону. Установлены ограничения на количество баллов:
Банк предоставляет уникальную возможность клиентам получить две карты сразу: дебетовую и кредитную. Баллы будут накапливаться согласно условиям программы лояльности на каждый счет отдельно и суммироваться.
Таким образом, держатель двух карт получает в два раза больше преимуществ и общий размер кэшбека будет составлять 10% (подробней о функциях cashback можно узнать изучив следующий ). Для каждого счета объем лимита на использование баллов исчисляется отдельно. Условия кэшбека в Райффайзенбанке получают много положительных отзывов. Широкие возможности, предоставляемые финансовым учреждением клиентам, сделали этот банковский продукт весьма популярным.
Чтобы идти в ногу со временем, необходимо знать обо всем, что происходит вокруг — будь то происходящие изменения в стране или же приносящие финансовую пользу акции.
В Райффайзенбанке постоянно разрабатываются новые программы и предложения с возможностью подключения данных разработок к личному кабинету. Правильное использование банковских продуктов помогает получать дополнительные бонусы и экономить, а также предоставляет привилегированное положение клиентам при безналичном расчете кредитными или дебетовыми картами.
Одной из новинок программ лояльности является карта ВСЕ СРАЗУ от Райффайзен. Так в чем суть данного кредитного продукта Райффайзенбанка и как помогает личный кабинет в работе с картой ВСЕ СРАЗУ.
Райффайзенбанк занимает лидирующие позиции в сфере предоставления услуг физическим лицам. Команда банка постоянно прорабатывает все возможности улучшения действующих предложений и создания будущих проектов, которые полностью смогут отвечать потребностям клиентов.
Карта ВСЕ СРАЗУ Райффайзенбанка разработка, которая не так давно начала свою жизнь (впервые потребитель банковских продуктов услышал о ней в 2016 году), однако она уже закрепила прочно за собой место в кошельках клиентов. Такая расстановка приоритетов является самой высокой похвалой для работников Райффайзенбанка.
#ВСЕСРАЗУ – это программа лояльности от Райффайзенбанка, которая позволяет получать доход при совершении покупок с использованием специальных дебетовых или кредитовых счетов. Суть проекта предоставлять дополнительную скидку при совершении различных покупок безналичным путем.
Карта все сразу Райффайзенбанка полностью контролируется клиентом через личный кабинет, который подключается при открытии счета. В личном кабинете клиент может увидеть все совершенные покупки и посмотреть баллы, а также использовать кэшбэк на свои цели.
Внимание! С 1 июля 2018 года запущено акционное предложение, которое позволяет клиентам получить дебетовую карту Райффайзенбанка ВСЕ СРАЗУ и при этом не платить целый год за обслуживание.
Клиент может выбрать несколько вариантов предлагаемого финансового продукта:
Клиент может воспользоваться несколькими способами получения карты ВСЕ СРАЗУ:
После получения карты достаточно ее активировать, перейдя по ссылке https://www.raiffeisen.ru/retail/remote_service/activation_card/, и можно начинать получать дополнительные баллы и кэшбэк.
После активации личного кабинета Райффайзенбанк начнет начислять баллы за совершение любых покупок, главное чтобы расчет осуществлялся с карты безналичным путем.
Однако стоит помнить, что количество баллов за покупки напрямую зависит от выбранного вида счета — по дебетовой карте Райффайзенбанк зачислит 1 балл за каждые потраченные 50 руб, по кредитовой же 1 балл равен 100 руб.
Помимо начисления баллов за совершение покупок Райффайзенбанк предоставляет своим партнерам бонусы по карте ВСЕ СРАЗУ к праздникам:
Контроль за начислением, сохранностью и использованием баллов происходит именно в личном кабинете ВСЕ СРАЗУ (не стоит путать его с интернет-банком Райффайзенбанка).
Внимание! Создание личного кабинета или кабинета лояльности возможно только по прохождении 3 рабочих дней с момента получения смс об одобрении получения карты от банка, однако баллы начисляются с момента открытия счета.
Партнерами Райффайзенбанка являются:
Пластиковыми картами пользуется подавляющее большинство жителей Российской Федерации вне зависимости от возраста, социального статуса и дохода. Финансовые организации, стараясь привлечь клиентов, постоянно анонсируют новые выгодные условия, программы лояльности и прочие привилегии для владельцев карточных продуктов.
Какими бывают банковские карточки:
Некоторые программы позволяют совместить обе функции, но в большинстве компаний такие инструменты оформляются по отдельности.
Деньгами, находящимися на счете, человек сможет оплачивать товары, услуги, работу. Расчет осуществляется как безналичным способом, так и наличными. Сумма там именно та, которую внес владелец или третье лицо. Пользоваться продуктом можно в любое время.
От кредитки карта Всё сразу Райффайзенбанка отличается как раз происхождением денежных средств. В первом случае подразумеваются деньги, принадлежащие ФО - она просто предоставляет их взаймы. На дебетовом расчетном же счете - то, что принадлежит только клиенту, но в некоторых случаях к нему можно подключить овердрафт.
Карта Всё сразу Райффайзенбанка будет выдана российскому гражданину в возрасте от 14 лет и старше, если у него имеется паспорт и соответствующее заявление. Существуют также детские карточки - дополнительные, привязывающиеся к основному родительскому счету.
С 14 до 25 лет физическое лицо может обратиться за молодежной картой с дешевым годовым обслуживанием. Более взрослые граждане получают инструмент любого типа, за исключением двух, описанных выше.
Перевыпуск происходит по стандартной схеме - за 30 дней до завершения действия пластика изготавливается новый. В отделении он хранится 30–60 дней. О том, что продукт готов, клиента уведомляют в СМС.
Тип продукта зависит от:
Различия карт Всё сразу в условиях также существуют: цена годового обслуживания, наличие комиссионных сборов, бонусных программ.
Пластик позволяет не только платить за покупки и услуги. Что еще можно делать с его помощью:
Пользователи, не желающие тратить огромное количество времени на поиск подходящего продукта, делают свой выбор вместе с сервисом сайт. Наш сайт позволяет выбрать идеальный вариант за несколько минут, применяя разные полезные инструменты. Дополнительным фактором, упрощающим процедуру, становится наличие отзывов и форума, где люди обсуждают плюсы и минусы каждого предложения. Как только окончательный выбор будет сделан, останется нажать кнопку «Онлайн-заявка».
Каждый банк предлагает свои варианты программ лояльности для платежных инструментов - как узкопрофильные (например для путешественников с начислением миль), так и универсальные, как карта Все сразу Райффайзенбанка. Узнаем, какую выгоду может получить пользователь, какие документы потребуются для е оформления, какие подводные камни ожидают клиента.
Любой владелец карты #Всесразу от Райффайзенбанка становится участником одноименной программы лояльности.
Вы тратите деньги по карте и получаете баллы. Особенность в том, что их можно перевести в деньги или обменять на сертификаты партнеров.
В рамках программы заводится бонусный счет и подключается отдельный Персональный кабинет лояльности.
По карте Все сразу Райффайзенбанка размер поощрения зависит от ее типа. В рекламациях обещают до 5% и 3,9% для кредитной и дебетовой, соответственно.
По факту, в правилах программы отражено:
По отзывам, реальное вознаграждение среднестатистического пользователя не превышает 2-3% .
Зачисление происходит в течение месяца после совершения платежа с карты и отражается в Персональном кабинете лояльности Райффайзенбанка Все сразу.
Дополнительный кэшбэк можно получить:
При наличии дополнительной карты, оформленной к основной Все сразу, подарочный кэшбэк получает только владелец основной.
С начала 2018 года максимальный кэшбэк по программе лояльности Райффайзенбанка - не больше 1000 баллов по всем картам
#Всесразу (дебетовым, кредитным, основной и дополнительной), принадлежащим пользователю.
На самом деле перечень довольно короткий, например, нет обычных исключений для оплаты ЖКХ или мобильных телефонов, что по отзывам выступает преимуществом программы.
Небольшая хитрость - если оплачивать штрафы через Госуслуги, эта операция будет засчитана, как покупка. По отзывам клиентов с портала банки.ру:
Бонусы по кредитной или дебетовой карте #Всесразу можно обменять на определенные вознаграждения или деньги.
Обмен происходит в Персональном кабинете лояльности Все Сразу Райффайзенбанка, путем составления запроса. Сроки обмена зависят от выбранного варианта и колеблются от 1 до 20 рабочих дней. Из вариантов доступны:
Обратите внимание, для обмена на мили или баллы РЖД, вначале требуется стать участником программы лояльности перевозчика.
После оформления запроса, вернуть кэшбэк или изменить выбранное вознаграждение невозможно.
Обратите внимание на витрину скидок, очевидно, чтобы получить 5% кэшбэк надо потратить не меньше 1 или 2 млн. руб. в зависимости от типа карты (а в реальности - еще больше, т.к. округление происходит в меньшую сторону), что по отзывам снижает привлекательность карты #Всесразу Райффайзенбанка:
По условиям программы лояльности, даже если вы закроете свои карты, баллы сохранятся. Использовать их можно в течение 36 месяцев с момента начисления.
Принято, что оформить дебетовку можно без подключения пакета услуг. Тем, кто задумывается о своем будущем и уже научился приятный бонус - 5,5% на остаток по счету.
Дебетовая карта Все сразу Райффайзенбанка стоит 1490 руб./год. Если до этого вы не пользовались услугами Райфа, первый год будет бесплатным.
Из принципиального:
Дебетовую карту Все сразу Райффайзенбанка заказать можно как в отделении, так и через Интернет. Кроме паспорта ничего больше не требуется.
Можете заказать доставку на дом или в офис - 300 рублей в пределах страны, 4900 - за границей.
Поскольку в случае с кредиткой используются заемные средства, получить ее сложнее, чем дебетовую - подтверждение дохода обязательно. Зато кэшбэк по ней больше, и есть льготный период - до 52 дней.
За пользование кредитным лимитом по карте требуется оплатить процентную ставку, которая назначается согласно категории клиента:
Действующим клиентам Райффайзенбанк предлагает отдельные процентные ставки по индивидуальным предложениям. Они могут составить 19-29%.
Указанные проценты применимы для льготных операций, т.е. для оплаты товаров и услуг. При снятии денег и переводах на другие счета назначается процентная ставка 39%.
Условия обслуживания кредиток и еще немного полезной информации в статье .
Пользоваться кредитом по карте можно без процентов, если соблюдать условия льготного погашения. Для этого предоставляется период до 52 дней. При возврате займа в это время, проценты не начисляются.
Если долг полностью не погашен до окончания льготного периода, заемщику необходимо оплатить минимальный платеж, который в Райффайзенбанк составляет 5%. Его величина указана в выписке, направляемой клиенту ежемесячно.
Беспроцентный период действует только на льготные операции. На средства, потраченные на другие цели (получение наличных, перечисления), проценты применяются с первого дня использования. В отзывах это всегда вызывает негативную реакцию.
Подать заявление на кредитную карту Все сразу Райффайзен банка можно в отделении или онлайн. Во втором случае происходит предварительное одобрение, после чего потребуется подойти в офис с документами.
Кредитная карта #Всесразу Райффайзенбанка, в отличие от дебетовой, выдается при предоставлении паспорта и документа, удостоверяющего уровень платежеспособности:
Согласование по заявке происходит в срок до 2-х дней. О решении сообщают по СМС.
Любую из карт - дебетовую или кредитную можно заказать в индивидуальном дизайне, стоимость будет выше - 1.990 руб.
Как только будет получен платежный инструмент, необходима регистрация в личном кабинете не только Интернет-банка Райффайзен, но в Персональном кабинете лояльности - там вы сможете отслеживать свои начисления, менять кэшбэк на деньги и узнавать об изменениях в программе или текущих акциях.
Для регистрации в Персональном кабинете на сайте vsesrazu-raiffeisen.ru/#/ достаточно указать номер своей карты.
Условия программы лояльности Все сразу в Райффайзенбанке постоянно меняется. С начала текущего года она стала менее выгодной, чем раньше, поэтому число негативных отзывов возросло.
Вкратце отметим плюсы и минусы, составленных из мнений реальных пользователей.
Преимущества:
Все сразу Райффайзенбака - это универсальная программа лояльности для одноименных дебетовых и кредитных карт, кэшбэк по которым можно получить как деньгами, так и обменять на сертификаты партнеров. Реальный размер кэшбэка 2-3% от потраченной суммы.
Кэшбэк почти за всё
Оценка: 5
Стоимость обслуживания кредитки "Всё сразу" 1490 руб./год, есть возможность заказать карту с индивидуальным дизайном, но ее обслуживание будет дороже - 1990 руб. в год. Хотя банк часто проводит акции, если потратить определенную сумму с кредитки в месяц ее получения, то можно пользоваться картой бесплатно целый год, также существует акция на бесплатный выпуск дополнительной карты.
Основную или дополнительную карту допускается заказать не именную, тогда ее выпуск будет мгновенным. При оформлении карты банк автоматически подключает страховку, по словам менеджера, если от нее отказаться при оформлении, то можно не получить кредит, поэтому лучше отключить страховку после получения карты.
Отличительной особенностью карты "все сразу" является начисление кэшбэка 1 балл за каждые 50 потраченных рублей. Баллы начисляются практически на все, даже на услуги ЖКХ, налоговые вычеты, оплату штрафов и т.д. Не начисляются баллы, в основном, на снятие наличных и другие подобные операции. Обмениваются как везде, в личном кабинете, их можно обменять не только на покупки, но и на наличные, самое выгодное предложение банка - 50 тыс. руб за 20 тыс. баллов, но для этого с карты нужно потратить миллион рублей.
Оценка: 4
Карточку получила после 2-х недельного ожидания - проверяли справку о доходах. Потом пришло приглашение от банка на электронную почту прийти в отделение и получить карточку.
Поняла, что для того, чтобы компенсировать себе плату за обслуживание в полторы тысячи, нужно как можно больше карточкой рассчитываться и копить баллы. Они начисляют в пропорции 1 за 50 рублей, но максимальную сумму баллов в одном магазине можно получить только за 50 тысяч рублей, остальная сумма покупки не учитывается. Также есть ограничение по общей сумме баллов - она ограничена 1500 баллами или 75 тысячами рублей, потраченных на покупки. У меня кредитный лимит 400 тысяч, ставку мне утвердили 37 %. В льготный период пока не получается погашать, плачу банку проценты.
В целом карточка неплохая, но не идеальная, учитывая высокий % за пользование кредитным лимитом.
Оценка: 4
Кредитную карту у данного банка брала впервые. Кредит дали, даже в два раза больше, чем я запрашивала. Мне нужно было взять кредит для туристической поездки, поэтому я спешила. Но взаимоотношения с банком сложились.
Подключенный интернет-банк показывал все мои траты-расходы по карте. При этом, начислялся кэшбэк - за каждые 50 рублей. Платила я картой и коммуналку, кстати, без комиссии, рассчитывалась в магазинах, даже за рубежом. Грейс - период таков, что оплатить надо до 27-го числа, поэтому я старалась раньше и у меня не было потрачено лишних денег за кредит. Довольна!
Оценка: 4
Карточка с интересными условиями. Во-первых - индивидуальный дизайн, за который с тебя никто не попросит денег. Во-вторых, карта чиповая, с высокой защитой от взлома. В-третьих, по кэшбеку очень выгодные условия и хорошая партнерская сеть, в которой можно потратить заработанные баллы.
Мне не очень нравится, что нужно платить за обслуживание. Узнала в банке, что если открыть себе такую же дебетовую карточку, то по кредитной карте мне не нужно будет платить за обслуживание. При этом баллы за покупки по обеим карточкам будут суммироваться.
Оценка: 4
Карта привлекательная. Особенно тем, что можно выбрать дизайн на свое усмотрение. Точек, в которых можно заработать баллы, достаточно много. Потратить эти баллы можно не везде, но список постоянно расширяется. Я свои баллы уже обменяла на покупки.
Годовое обслуживание дороговато, на мой взгляд. В целом, за год нужно заплатить 1490 рублей. Еще и за смс плату взимают - 60 рублей (первые 2 месяца - бесплатно).
Оценка: 5
Остановила свой выбор на кредитной карте Все сразу Райфайзенбанка. Подкупила меня возможность заказать карту с индивидуальным дизайном - теперь на моей карте красуется мой любимый питомец.
По условиям кредита все очень просто и понятно. Есть льготный период в 52 дня. Я спокойно в него укладываюсь и умудряюсь пользоваться деньгами банка без процентов. К тому же, 5% возвращают со всех покупок. Свои деньги тоже храню на этой карте. Еще на ней копятся баллы, которые можно использовать для путешествия.
Несомненное преимущество карты - поместив на нее изображение, которое вам нравится можно получить много положительных эмоций. Ведь обычно кредитная карта вызывает небольшой негатив, напоминая нам о денежном долге, а здесь будет совершенно другой эффект. Положительные мысли и эмоции помогут справиться с любым денежным обязательством и еще умудриться получить выгоду.
Оценка: 4
Карточкой Райффайзенбанка пользуюсь чуть более 4-х месяцев. С условиями использования разобраться удалось не сразу, поэтому уже пришлось уплатить проценты за те деньги, которыми пользовалась. Я не учла, что снятие наличных в банкомате не входит в льготный период. Оказывается, льготный период - 51 день распространяется только на операции с картой в магазинах и через интернет-банкинг.
Из приятного - за все безналичные операции с картой, даже за оплату коммунальных услуг через интернет, мне начисляются некие баллы. Также мне в День рождения банк сделал подарок 500 баллов, а это - 1 250 рублей. Получается, что обслуживание моей карточки практически окупилось. За него у меня банк после первой же сделанной покупки по карте списал 1490 рублей - плату снимают сразу за весь будущий год. Максимальное количество баллов в месяц, которые можно заработать - 1500. Стараюсь это учитывать, когда планирую крупные покупки. Реально баллов накопила за время использования карты на 10 тысяч рублей. Уже благополучно их потратила.
Оценка: 5
Карточку заказывала через сайт банка. Очень понравилась идея банка создать карточку с индивидуальным дизайном. Следуя инструкции из 5 шагов я последовательно выбрала дизайн - вариантов очень большое количество, можно загрузить или готовые, которые предлагает банк, или фотографию со своего компьютера. Можно даже выбрать, где будет на карте размещаться банковский логотип - справа или слева. Это делает заказ карты увлекательным. Информацию о ходе рассмотрения заявки высылает банк на указанную электронную почту.
Кредитный лимит мне для начала поставили небольшой, всего 110 тысяч рублей (максимальная сумма составляет 600 тысяч рублей). Когда делаешь покупки с помощью этой карточки, то за каждые потраченные 50 рублей начисляется 1 балл. Если снимать деньги в банкомате, то баллы не начисляются. В День рождения от банка получаешь подарок - 500 баллов. Накопленную сумму баллов можно потратить на разные покупки. При желании баллы можно отдать на благотворительные цели. Интересная карта.
Оценка: 5
У меня кредитка "Все сразу" Райффайзенбанка. Кредитка предлагает выгодные условия использования. Процентная ставка - от 29%. Обслуживание карты 1 490 рублей в год, при том, что у меня стандартный дизайн. При индивидуальном дизайне обслуживание составляет - 1 990 рублей. Подключение смс - 60 рублей. Интернет и мобильный банк можно использовать бесплатно.
Карта дает возможность переводить средства между картами, получать наличные, совершать квази-кэш операции. Стоимость 3% от суммы + 300 рублей.
При этом беспроцентный период использования средств с карты - до 52 дней. В этот период % на используемую сумму не начисляется. Нужно платить только минимальный платеж.
Я очень внимательно отношусь к льготному периоду и срокам погашения долга, поэтому с процентами столкнулась только лишь раз, в самом начале, из-за неопытности.
И я не боюсь держать деньги на этой карте. За время своего существования Райффайзен заслужил моё доверие. Вплоть до того, что я перебрасываю средства со своей зарплатной карты другого банка на эту, дабы получать кэшбэк.
У карты приличный и интересный дизайн. Где я её достаю, везде на неё обращают внимание. Про интересный дизайн меня предупреждали ещё в банке перед оформлением. Кстати, оформили мне ее за 10 минут. Правда, чтобы её получить надо быть клиентом банка.
Когда мои личные деньги заканчиваются, а до зарплаты ещё несколько дней, то я начинаю пользоваться кредитом. Фишка в том, что есть льготный период и, получив зарплату, я снова пополняю карту и не плачу проценты. За кэшбэк я предпочитаю оформлять сертификат на Яндекс такси.
Вопросы и ответы
Задать вопрос
Пока никто не задал вопросы. Ваш вопрос станет первым!
